Рассчитать налог с продажи квартиры: калькулятор НДФЛ онлайн

Если квартира была в собственности дольше минимального срока (3 или 5 лет), налог платить не нужно. Если меньше, НДФЛ начисляется с прибыли от продажи, но её можно уменьшить имущественным вычетом 1 000 000 ₽ или расходами на покупку.

Обычно через 5 лет владения. Минимальный срок снижается до 3 лет, если это единственное жильё, или квартира получена в наследство, в дар от близкого родственника, по приватизации или по договору ренты.

С 2025 года для резидентов РФ действует двухступенчатая шкала: 13% с прибыли до 2 400 000 ₽ и 15% с суммы сверх. Например, при прибыли 3 400 000 ₽ налог составит 462 000 ₽. Калькулятор считает по этой схеме автоматически.

15% берут только с части прибыли, которая превышает 2 400 000 ₽ в одной сделке. На первые 2 400 000 ₽ прибыли по-прежнему действует ставка 13%. Если прибыль меньше порога, весь налог считается по 13%.

Укажите в калькуляторе срок владения, цену продажи, кадастровую стоимость (если знаете) и способ уменьшения базы: вычет 1 000 000 ₽ или расходы на покупку. Сервис покажет налогооблагаемую базу и сумму НДФЛ с учётом прогрессивной шкалы. Регистрация не нужна.

Вычет 1 000 000 ₽ удобен, когда документов о покупке нет или квартира досталась бесплатно. Если вы покупали квартиру и есть документы, чаще выгоднее вычесть расходы на покупку: налог считается только с разницы между ценой продажи и покупки. В калькуляторе можно сравнить оба варианта.

Налог считается с большей из двух величин: цены продажи или 0,7 × кадастровая стоимость. Это сделано, чтобы цену в договоре не занижали. Если кадастровая стоимость высокая, база может оказаться больше цены в договоре.

Для унаследованной квартиры минимальный срок владения — 3 года. Если прошло больше, налога нет. Срок обычно считается со дня смерти наследодателя. Если продаёте раньше, налог можно уменьшить вычетом или (реже) расходами наследодателя.

Если документально подтверждённые расходы на покупку больше или равны доходу от продажи, налогооблагаемая база равна нулю и налог платить не нужно. Выберите в калькуляторе способ «Минус расходы» и укажите цену покупки.

Если налог возник, декларацию 3-НДФЛ подают до 30 апреля года, следующего за продажей, а уплату производят до 15 июля. Подать можно через личный кабинет ФНС. Поможем собрать документы по сделке и проверить расчёт до подачи.

Сначала определяют прибыль: доход от продажи минус вычет или расходы. Затем с этой суммы считают НДФЛ по шкале 13/15%. Чем меньше срок владения и выше цена продажи, тем больше итоговая сумма. Точный расчёт покажет калькулятор на этой странице.

Расчёт предварительный: он помогает прикинуть НДФЛ до сделки. Точная сумма зависит от вашего статуса резидента, оснований льготы по сроку владения, кадастровой стоимости и других доходов за год. Итоговую сумму подтверждает ФНС по декларации и документам.